Auf dem Tagesgeldkonto liegt Geld, das eigentlich mehr könnte. Man weiß es. Man nimmt sich vor, sich „irgendwann mal“ darum zu kümmern. Und dann kommt der Alltag dazwischen – monatelang, manchmal jahrelang. Genau dabei helfe ich: aus „irgendwann“ ein „heute“ zu machen.
Mein schönster Moment im Beruf? Wenn jemand nach einem Gespräch sagt: „Das hätte ich viel früher machen sollen.“ Geld, das einfach nur herumliegt, macht niemanden glücklich. Geld mit einer Aufgabe schon: die Rente aufbessern, den Kindern etwas mitgeben, sich einen Traum erfüllen. Welche Aufgabe Ihr Geld bekommt, entscheiden Sie – ich zeige Ihnen die Möglichkeiten.
Ich klopfe nicht unangekündigt an Ihre Tür. Wenn Sie aber Lust haben, Ihre Finanzen mal ganz unkompliziert bei einem Kaffee zu checken – bei Ihnen am Küchentisch oder bei uns im Büro – melden Sie sich einfach. Unverbindlich, ehrlich, auf Augenhöhe.
Die moderne Alternative für Ihr Kapital – ideal, um tagesaktuelle Flexibilität mit Top-Konditionen zu verbinden.
- Sicherheit: Die Finanzstärke der Allianz, einem der weltweit führenden Substanzverwalter. Das Vorsorgekonzept „Perspektive“ schützt Ihr Kapital vor den Schwankungen der Aktienmärkte.
- Rendite: Aktuell attraktive Brutto-Verzinsung von ca. 4,5 % in den ersten 4 Jahren durch die Überschussbeteiligung.
- Steuer-Privileg: Bei langfristiger Anlage greift das Halbeinkünfteverfahren – die Hälfte der Erträge bleibt steuerfrei (ab 12 Jahren Laufzeit, Auszahlung ab 62).
- Verfügbarkeit: Zuzahlungen und Kapitalentnahmen sind während der Laufzeit unkompliziert möglich. Am Ende wählen Sie: lebenslange Rente oder einmalige Kapitalauszahlung.
Wie monatliche Mieteinnahmen – nur ganz ohne Immobilie: monatliche Ausschüttungen aus Ihrem Vermögen, ohne Mieterstress und „Häuslebauen“.
- Monatliche Ausschüttungen: Ihr Kapital arbeitet und zahlt Ihnen jeden Monat einen Betrag aus – wie eine Mieteinnahme, nur ohne Immobilie.
- Beispiel: 50.000 € Einmalanlage können bei bis zu 6 % Ausschüttungsrendite rund 250 € im Monat ergeben – Monat für Monat.
- Flexibel: Kein Notartermin, keine Grunderwerbsteuer, keine Instandhaltung – Ihre Anlage bleibt täglich verfügbar.
- Für wen? Für Immobilienbesitzer, die Kapital anlegen möchten – und für alle, deren Geld eine bessere Rendite braucht.
Spielen Sie einfach mal durch, was Ihr Erspartes mit Plan12 monatlich ausschütten könnte – unverbindlich und ohne Ihre Daten.
Ihre mögliche monatliche „Miete“ nach Steuern
Aufs Jahr gerechnet: 2.446 €
Unverbindliche, indikative Modellrechnung mit frei wählbaren Annahmen – keine Anlage- oder Steuerberatung. Plan12 ist eine Fondsanlage: Kurse schwanken, Ausschüttungen sind nicht garantiert und können auch aus der Substanz erfolgen. Die steuerliche Behandlung im Einzelfall ist im Rahmen bzw. im Nachgang eines persönlichen Beratungsgesprächs abschließend mit dem Steuerberater des Interessenten zu klären.
Eine vereinfachte Orientierung – was Ihnen wichtiger ist, klären wir am besten persönlich. Oft ist übrigens die Kombination aus beidem die beste Lösung.
Vereinfachte, qualitative Darstellung ohne Anspruch auf Vollständigkeit – keine Anlageberatung. Die Eignung hängt von Ihrer persönlichen Situation ab.
Vermögen aufbauen, übertragen, vererben – für alle, die heute schon an morgen denken. Eine lebenslange Versicherungslösung ohne Gesundheitsprüfung, mit frei wählbaren Begünstigten.
- Einkommensteuerfrei vererben: Im Todesfall fließt das Kapital einmalig und einkommensteuerfrei an Ihre Begünstigten – frei wählbar und jederzeit änderbar.
- Freibeträge nutzen: Erbschaftsteuer fällt erst über den persönlichen Freibeträgen an: 500.000 € für Ehepartner, 400.000 € je Kind, 200.000 € je Enkel.
- Schenken zu Lebzeiten: Der Vertrag kann schon zu Lebzeiten übertragen werden – bewertet zum Rückkaufswert, und die Freibeträge stehen alle 10 Jahre neu zur Verfügung.
- Ohne Gesundheitsprüfung: Einstieg ab 3.000 € Einmalbeitrag, Aufnahme bis 80 Jahre – ganz ohne medizinische Fragen. Zwei Varianten: chancenorientiert mit Fonds oder klassisch mit Garantien.
Bei Ihnen am Küchentisch oder bei uns im Büro – über aktuelle Möglichkeiten für Ihr Erspartes. Denn Ihr Geld braucht eine Aufgabe.
Oder schreiben Sie uns – wir melden uns